Penjelasan Lengkap
AML (Anti Pencucian Uang) dan KYC (Know Your Customer/Prinsip Mengenal Nasabah) adalah kewajiban regulasi untuk mencegah kejahatan keuangan. Untuk rekening bisnis, prosesnya disebut KYB (Know Your Business): penyedia memverifikasi perusahaan, struktur kepemilikan, dan pihak yang berwenang menandatangani, serta memantau transaksi untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan. Karena aturan ini, Anda perlu memverifikasi bisnis dan melampirkan dokumen pendukung saat membuka rekening pembayaran atau melakukan pembayaran bernilai besar.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Regulasi KYC mewajibkan lembaga keuangan memverifikasi identitas nasabah untuk mencegah penipuan dan tindak kejahatan.
Verifikasi KYC biasanya memakan waktu 1-3 hari kerja. Kasus kompleks yang memerlukan uji tuntas lanjutan (enhanced due diligence) bisa lebih lama.
Untuk bisnis: akta pendirian, daftar direksi dan pemegang saham, pengungkapan pemilik manfaat (UBO), bukti alamat kantor terdaftar, identitas pihak yang berwenang menandatangani, serta sumber dana untuk pembayaran bernilai besar.
Ya. Perusahaan yang teregulasi melindungi data Anda, dan verifikasi dilakukan di bawah pengawasan pemerintah.