Woalet

AML/KYC

Regulasi Anti Pencucian Uang (AML) dan Kenali Nasabah Anda (KYC) yang harus dipatuhi oleh lembaga keuangan.

Penjelasan Lengkap

AML (Anti Pencucian Uang) dan KYC (Kenali Nasabah Anda) adalah persyaratan regulasi untuk mencegah kejahatan keuangan. Untuk rekening bisnis, ini menjadi KYB (Kenali Bisnis Anda): penyedia memverifikasi perusahaan, struktur kepemilikan dan penanda tangan yang berwenang, serta memantau transaksi mencurigakan. Regulasi ini mengharuskan Anda memverifikasi bisnis dan menyediakan dokumentasi pendukung saat membuka rekening pembayaran atau menyelesaikan pembayaran besar.

Istilah Terkait

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Mengapa saya perlu memverifikasi identitas?

Regulasi KYC mengharuskan lembaga keuangan memverifikasi identitas nasabah untuk mencegah penipuan dan kejahatan.

Berapa lama verifikasi KYC memakan waktu?

Verifikasi KYC biasanya memakan waktu 1-3 hari kerja. Kasus kompleks yang melibatkan uji tuntas lanjutan mungkin memakan waktu lebih lama.

Informasi apa yang diperlukan?

Untuk bisnis: akta pendirian, daftar direksi dan pemegang saham, pengungkapan UBO, bukti alamat kantor terdaftar, identitas penanda tangan yang berwenang, dan sumber dana untuk pembayaran besar.

Apakah informasi saya aman?

Ya, perusahaan yang teregulasi melindungi data Anda. Diverifikasi di bawah pengawasan pemerintah.