反洗钱/了解你的客户 (AML/KYC)
金融机构必须遵守的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）法规。
详细说明
AML（反洗钱）和 KYC（了解你的客户）是旨在防止金融犯罪的监管要求。对企业账户而言即 KYB（了解你的企业）：服务方需核验公司主体、股权结构及授权签署人，并监控可疑交易。这些法规要求您在开设支付账户或办理大额结算时完成企业验证并提供证明文件。
相关术语
常见问题
为什么我需要验证身份？
KYC法规要求金融机构验证客户身份以防止欺诈和犯罪。
KYC验证需要多长时间？
KYC验证通常需要1-3个工作日。涉及增强尽职调查的复杂案例可能需要更长时间。
需要什么信息？
企业需提供：公司注册证书、董事及股东名册、最终受益人（UBO）披露、注册地址证明、授权签署人身份证件，以及大额结算的资金来源证明。
我的信息安全吗？
安全，受监管的公司会保护您的数据。在政府监督下进行验证。