详细解释
AML（反洗钱）和 KYC（客户身份识别）是防范金融犯罪的监管要求。企业账户对应的是 KYB（企业身份核验）：服务商会核验公司主体、股权结构和授权签字人，并持续监测可疑交易。因此，在开立支付账户或办理大额结算时，您需要完成企业认证并提供相关证明材料。
常见问题
KYC 法规要求金融机构核验客户身份，以防范欺诈和金融犯罪。
KYC 审核通常需要 1-3 个工作日。需要加强尽职调查的复杂情况可能耗时更长。
企业需提供：公司注册证书、董事及股东名册、最终受益人（UBO）信息、注册地址证明、授权签字人身份证件，大额付款还需提供资金来源证明。
安全。受监管的机构会保护您的数据，审核在政府监管下进行。