Woalet

AML/KYC

Quy định Chống Rửa Tiền (AML) và Xác Minh Khách Hàng (KYC) mà các tổ chức tài chính phải tuân thủ.

Giải thích chi tiết

AML (Chống rửa tiền) và KYC (Xác minh khách hàng) là các yêu cầu pháp lý nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Với tài khoản doanh nghiệp, đây là KYB (Xác minh doanh nghiệp): nhà cung cấp xác minh công ty, cơ cấu sở hữu và người đại diện được ủy quyền, đồng thời giám sát giao dịch đáng ngờ. Các quy định này yêu cầu bạn xác minh doanh nghiệp và cung cấp chứng từ khi mở tài khoản thanh toán hoặc thực hiện các khoản thanh toán lớn.

Thuật ngữ liên quan

Câu hỏi thường gặp

Tại sao tôi cần xác minh danh tính?

Quy định KYC yêu cầu các tổ chức tài chính xác minh danh tính khách hàng để ngăn chặn gian lận và tội phạm.

Xác minh KYC mất bao lâu?

Xác minh KYC thường mất 1-3 ngày làm việc. Các trường hợp phức tạp liên quan đến thẩm định nâng cao có thể mất lâu hơn.

Cần thông tin gì?

Với doanh nghiệp: giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, danh sách thành viên góp vốn và người quản lý, kê khai chủ sở hữu hưởng lợi (UBO), giấy tờ trụ sở đăng ký, giấy tờ tùy thân của người đại diện được ủy quyền, và chứng minh nguồn tiền với các khoản thanh toán lớn.

Thông tin của tôi có an toàn không?

Có, các công ty được quản lý bảo vệ dữ liệu của bạn. Được xác minh dưới sự giám sát của chính phủ.