Giải thích chi tiết
AML (phòng chống rửa tiền) và KYC (xác minh danh tính khách hàng) là các yêu cầu pháp lý nhằm ngăn chặn tội phạm tài chính. Với tài khoản doanh nghiệp, quy trình này gọi là KYB (xác minh doanh nghiệp): nhà cung cấp xác minh công ty, cơ cấu sở hữu và người ký được ủy quyền, đồng thời giám sát các giao dịch đáng ngờ. Vì vậy, khi mở tài khoản thanh toán hoặc thực hiện các khoản thanh toán lớn, doanh nghiệp của bạn cần được xác minh và cung cấp chứng từ liên quan.
Câu hỏi thường gặp
Quy định KYC yêu cầu tổ chức tài chính xác minh danh tính khách hàng để phòng ngừa gian lận và tội phạm.
Thường mất 1-3 ngày làm việc. Các hồ sơ phức tạp cần thẩm định tăng cường có thể lâu hơn.
Với doanh nghiệp: giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, danh sách người quản lý và cổ đông/thành viên góp vốn, kê khai chủ sở hữu hưởng lợi (UBO), giấy tờ chứng minh địa chỉ trụ sở, giấy tờ tùy thân của người ký được ủy quyền, và chứng minh nguồn tiền với các khoản thanh toán lớn.
Có. Các công ty được cấp phép có trách nhiệm bảo vệ dữ liệu của bạn, và quy trình xác minh chịu sự giám sát của cơ quan nhà nước.